Pedepse mai dure pentru fraudele cu carduri bancare și alte instrumente de plată fără numerar. Autoritățile propun amenzi de până la 350.000 de lei pentru persoanele juridice și până la cinci ani de închisoare pentru persoanele fizice. Proiectul de lege a primit avizul favorabil al Comisiei juridice, pentru numiri și imunități.
Comisia juridică, pentru numiri și imunități a Parlamentului Republicii Moldova a aprobat, în ședința din 4 noiembrie, raportul asupra unui proiect de lege care prevede înăsprirea pedepselor pentru fabricarea, falsificarea și utilizarea frauduloasă a instrumentelor de plată fără numerar.
Inițiativa, elaborată de Ministerul Justiției, urmărește combaterea fraudelor financiare și alinierea legislației naționale la standardele europene.
Amenzi de până la 250.000 de lei pentru fraudele cu carduri
Potrivit proiectului, fabricarea sau generarea ilegală, punerea în circulație și utilizarea frauduloasă a instrumentelor de plată falsificate sau contrafăcute vor fi sancționate mai sever.
Pentru persoanele fizice sunt prevăzute amenzi de până la 62.500 de lei, până la 240 de ore de muncă neremunerată în folosul comunității sau închisoare de până la cinci ani.
În cazul persoanelor juridice, amenzile vor putea ajunge la 250.000 de lei, fiind prevăzută și privarea de dreptul de a desfășura anumite activități.
Noile prevederi vor viza atât cardurile bancare, cât și instrumentele digitale de plată, inclusiv codurile QR, tokenurile digitale, telefoanele mobile și ceasurile inteligente utilizate pentru plăți contactless.
Amenzi de până la 350.000 de lei pentru dispozitivele folosite la fraude
Proiectul introduce sancțiuni distincte pentru producerea, procurarea sau distribuirea dispozitivelor și datelor informatice concepute pentru comiterea infracțiunilor legate de plățile fără numerar.
Persoanele fizice vor risca amenzi de până la 67.500 de lei sau închisoare de până la cinci ani.
Pentru persoanele juridice, sancțiunile vor putea ajunge la 350.000 de lei, cu interzicerea desfășurării anumitor activități.
Totodată, vor fi pedepsite separat furtul instrumentelor de plată, chiar dacă acestea nu au fost utilizate ulterior, precum și cumpărarea, vânzarea, transferul sau distribuirea instrumentelor falsificate.
Pentru investigarea acestor infracțiuni, autoritățile vor putea utiliza măsuri speciale, inclusiv monitorizarea tranzacțiilor financiare și achizițiile de control.
Proiectul de lege nr. 385 urmează să fie examinat de Parlament în prima lectură. Dacă va fi adoptat, noile prevederi vor intra în vigoare la trei luni de la publicarea în Monitorul Oficial.